Nos services et solutions
pour votre patrimoine

Une gamme de services et solutions
adaptés à vos spécificités

au service de votre patrimoine

APCI Patrimoine construit avec ses clients un modèle de relation participatif et collaboratif en associant les services de spécialistes, afin d’offrir un accompagnement patrimonial global adapté aux besoins spécifiques de chacun.

APCI PATRIMOINE

NOS SOLUTIONS ET SERVICES

L’assurance-vie

L’assurance vie est une solution d’épargne faisant l’objet d’un contrat entre un assuré et un assureur, et dont la fiscalité est avantageuse, aussi bien en cas de vie qu’en cas de décès.

Le Compte-Titres

Un comptetitres est une enveloppe permettant de loger des valeurs mobilières (actions, obligations, Sicav) cotées sur les marchés boursiers.

Le Contrat de Capitalisation

Le contrat de capitalisation est un produit d’épargne. Comme dans le cadre fiscal de l’assurance-vie, les sommes sont investies sur tous types de fonds.

Mais contrairement au contrat d’assurance-vie, le contrat de capitalisation peut être souscrit par une personne morale (société, association, etc.).

Immobilier

L’immobilier est une composante essentielle d’un patrimoine.

Le Plan d’Épargne en ActionS (PEA)

Le Plan d’Épargne en Actions (PEA) est un produit d’épargne réglementé. Il permet d’acquérir et de gérer un portefeuille d’actions d’entreprises européennes, tout en bénéficiant, sous conditions, d’une exonération d’impôt.

Le Plan d’Épargne Retraite (PER)

Le PER est un nouveau produit d’épargne retraite. Il est disponible depuis le 1er octobre 2019 et remplacera progressivement les autres plans d’épargne retraite.